以罚单发布时间为统计口径，今年一季度以来，据《国际金融报》记者不完全统计，已有9家信托公司收到了地方监管开出的罚单，合计被罚超过4000万元。 其中，四川信托因“十三宗罪”被罚3490万元，是信托业内最大罚单。 此外，中海信托、渤海信托、中建投信托、长城新盛信托、中信信托、苏州信托、天津信托等公司亦因不同种原因受罚。 行业最大罚单 3月12日，四川银保监局发布信息显示，四川信托因存在13项违法违规事实，被罚款3490万元。 处罚信息显示，四川信托存在以下违法违规事实：公司治理不健全，违规开展固有贷款及信托业务，资金流向股东及其关联方；违规开展固有贷款业务，贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款；违规开展信托业务，将信托财产挪用于非信托目的用途；违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务；违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。 此外，四川信托还变相为房地产企业缴纳土地出让金融资；违规开展结构化证券信托业务；违规开展通道类融资业务；承诺信托财产不受损失或保证最低收益；将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目；穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人；违规推介TOT集合资金信托计划；未真实、准确、完整披露信息。 依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的“严重违反审慎经营规则”情形，四川银保监局合计对四川信托罚款3490万元。 值得注意的是，2020年6月起，四川信托多个产品被爆出未能兑付本息。2020年12月22日，四川银保监局和地方金融管理局成立联合小组正式宣布入驻接管四川信托。 受罚原因多样 3月25日，浙江银保监局开给了浙商金汇信托一张罚单，其因未按监管规定及时进行信息披露被罚25万元。 同样在3月份，中国人民银行上海总部公示的行政处罚信息显示，中海信托因固有贷款业务统计错误和资金信托业务统计错误两项违规被警告，罚款70.2万元。 2月份央行系统出现了信托公司被罚的情况。中国人民银行石家庄中心支行公布的一张行政处罚信息公示表中，渤海信托因未按照规定履行客户身份识别义务被石家庄中心支行罚款100万元，有关责任人侯庆涛、何如被分别处罚款3.5万元。 2月份，银保监会官网则披露了关于中建投信托的行政处罚决定书。该公司主要存在两处违法违规事实：贷前贷后审查不严导致大额信托贷款资金回流借款人他行账户并最终导致贷款资金用途与信托贷款合同约定不一致；未按照相关监管规定准确反映信托业务风险状况。监管对其处以罚款75万元，对相关责任人侯春枫予以警告并处罚款5万元。 1月份，多家信托公司收到罚单。比如，1月8日，长城新盛信托因违规设立子公司和抵押物评估严重不审慎被罚150万元。 1月7日，据银保监会官网披露，中信信托因尽职管理不到位，向政府购买服务负面清单项目提供融资，被责令改正并处罚款50万元。同日披露的罚单还有，苏州信托因信贷资产转让严重违反审慎经营原则，被罚30万元。 另外，1月6日，银保监会天津监管局公开一则罚单。天津信托因未经核准提前履行高管职责，严重违反审慎经营规则，被罚款20万元。 （文章来源：国际金融报）
