基金投顾业务试点工作的开展，意味着国内财富管理行业开始从“卖方服务”走向“买方服务”。据了解,建信基金旗下投顾业务“建信投顾”已于近期展业，从投资管理、客户服务、金融科技等方面持续发力，解决投资者选基、调仓、止盈/止损三大难题，兼顾“投资”与“陪伴”，为投资者提供“全天候”的投顾服务。
建信基金指出，所谓基金投顾，即为投资者提供覆盖投前、投中和投后整个投资过程的基金投资顾问服务，致力于提升投资者体验。在投前环节，基金投顾从投资者的需求和痛点出发，为其搭配合适的资产配置“良方”，让投资者在“选基”环节更为省心省力。例如将投资者的年龄、收入情况、职业背景、资产配置情况、投资状态、对投资的偏好等多维信息一并纳入考虑，为投资方案的定制提供更准确、更全面的参考。
在投中环节，基金投顾能够发挥“顾”的优势，在投资过程中尤其是市场大跌时始终陪伴投资者，及时提供市场环境、持仓标的、后市展望等信息，缓解投资者的“调仓”焦虑，使投资者逐渐养成长期投资、科学投资的好习惯。
到了投后环节，基金投顾则能够针对不同类型的投资者，提供更具个性化的投后顾问服务，例如复盘评估、动态跟踪、回顾分析等，既有标准化或者智能匹配的投教内容，也会有多对多、一对多、一对一等不同模式的真人投顾介入，为投资者“止盈/止损”提供更多合理依据。
对于已经上线的投顾业务，建信基金表示将从三方面发力。一是在投资管理方面，充分发挥首批FOF和首批MOM管理人积累的资产配置经验，不断优化组合结构，力争提升组合收益，同时加强制度、流程建设，做好投顾账户的管理和运营工作，确保投顾业务合规、有序、高效地开展。二是在客户服务方面，提升投顾全周期的智能化水平，通过智慧、合理、持续的客户跟踪回访，与客户共同成长。建信基金将以陪伴获取信任，并通过持续提供解决方案让广大投资者在长期投资过程中能够真正赚到钱并获得良好投资体验。三是在金融科技方面，将以金融科技手段助力公司投顾业务的开展，借助智能投顾等智能化投资工具更精准地把握客户需求，满足不同风险偏好投资者的资产配置需求，构建个性化的资产组合使其与适当的投资者相匹配。